El Cumplimiento Normativo en una única plataforma

nCino se diseñó pensando en el cumplimiento normativo. Gracias a sus robustas capacidades de configuración, la plataforma proporciona las herramientas que las EEFF necesitan para gestionar el cumplimiento de diversas normas. Los empleados, según su rol, tienen acceso a cuadros de mando e informes detallados. Con nCino, ganan en transparencia y los miembros del consejo de administración, la dirección ejecutiva y directores generales, pueden gestionar más fácilmente decisiones que afectan a los requerimientos de capital, posiciones de riesgo y las excepciones a las políticas internas, entre otros. Los reguladores, auditores internos y externos, pueden acceder a toda la información en tiempo real, reduciendo así el tiempo consumido y disrupciones generadas por las inspecciones. Además, nCino está diseñada con guardaraíles y directrices para que las instituciones financieras trabajen con información sensible y cumplan la normativa aplicable en cualquier jurisdicción donde operen.

  • De media, las EEFF experimentan una reducción del 54% en las incidencias

  • Menor coste y riesgo derivados del incumplimiento normativo

  • Reducción de tiempos empleados en los controles

  • Reducción de los gastos operativos

  • Protección integral de datos

  • Mayor facilidad para realizar auditorías

Auditoría instantánea

La plataforma cloud de nCino proporciona herramientas e integraciones para que las instituciones financieras cumplan la normativa aplicable, bien sea de carácter global, nacional y/o local. Construida sobre la plataforma Salesforce, nCino está certificada y cumple con los estándares de seguridad, privacidad y fiabilidad más rigurosos aceptados por el sector, incluídas las certificaciones SOC 2 Tipo II e ISO 27001, lo que facilita el cumplimiento de todos los requisitos de seguridad críticos. Además, todas las tareas realizadas en la plataforma llevan su trazabilidad específica, con registro de usuario, fecha y hora, lo que permite a las EEFF estar preparadas para las auditorías en cualquier momento. nCino también puede facilitar el cumplimiento en las siguientes áreas:

  • Prevención de delitos y fincrime

  • Customer Due Diligence/KYC/KYB

  • Informes de Gestión

  • Información sobre la gestión de créditos

  • Protección de los consumidores

  • Data Analytics

Estandardice los requerimientos regulatorios

La plataforma cloud de nCino dota a las EEFF de herramientas informativas que identifican y analizan eficazmente los riesgos de crédito existentes y potenciales. Con estas herramientas, el consejo de administración y la alta dirección pueden gestionar fácilmente las políticas de cumplimiento y recibir informes específicos, significativos y precisos sobre cada riesgo y tomar decisiones estratégicas en materia de financiación. Los auditores internos y externos también pueden acceder a los datos pormenorizados y los informes de gestión sobre la cartera de activos del banco, logrando así una mayor eficiencia y transparencia.

  • Salvaguardar los riesgos de blanqueo de capitales, manteniendo al mismo tiempo un profundo conocimiento de los clientes gracias a los cuadros de mando

  • Segmentar la cartera de activos, por geografías, para determinar los requerimientos normativos específicos en materia de KYC.

  • Clonar y adaptar los informes a medida para auditores internos, supervisores y responsables de compliance

  • Optimizar el proceso de onboarding, admisión y originación de operaciones de activo, apertura y mantenimiento de cuentas para clientes de mayorista, minorista y empleados, mediante cuestionarios de KYC y Customer Due Diligence.

  • Reducir los sesgos en la toma de decisiones y garantizar la aplicación de procesos consistentes en toda la entidad mediante la automatización de procesos y la funcionalidad de "Auto Decisioning" de nCino.

  • Proporcionar a los inspectores acceso remoto a los informes necesarios, a los parámetros críticos del banco y a la documentación relevante.

Consulte nuestra info sobre Dodd-Frank 1071

La regulación cambia a gran velocidad, lo que supone un reto para las entidades financieras. Revise la nueva normativa Dodd-Frank 1071 y consulte nuestros recursos para asegurarse de que su institución navega con éxito por la nueva normativa.

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nCino se basa en un sistema fiable y seguro. Tanto por las fortalezas de nCino y el ambiente y cultura de trabajo de la empresa, nos gusta trabajar con su gente.

Rhonda Rester

Vicepresident de Operaciones, Univest Bank and Trust Co

Cumplimiento normativo y nCino

Opinión Experta

Opinión Experta: 4 pasos para que su Entidad Financiera esté preparada para Dodd-Frank 1071

La norma final de la Ley Dodd-Frank 1071, publicada el 30 de marzo de 2023, un día antes de la finalización prevista de la enmienda crítica a la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito (ECOA), supone un cambio radical para las Entidades que ofrecen financiación a pequeñas empresas.

La norma obliga a las entidades financieras a comunicar determinados datos sobre préstamos a pequeñas empresas, incluidos datos demográficos sobre pequeñas empresas propiedad de mujeres, de minorías y de personas LGBTQI+. Estos datos serán utilizados por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) para hacer cumplir las leyes de préstamos justos y para identificar las necesidades de la comunidad y el acceso al crédito. Los datos recogidos en virtud de la norma también se utilizarán para desarrollar nuevos programas e iniciativas de apoyo a las pequeñas empresas.

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5 variables a tener en cuenta al elegir un proveedor de hipotecas digitales

Elegir al proveedor de hipotecas digitales adecuado puede resultar desalentador. Los bancos que ofrecen hipotecas deben tener en cuenta no sólo sus propias necesidades de negocio, sino también la normativa federal que afecta a la forma en que gestionan y acceden a los datos de sus clientes. En un entorno hipotecario cada vez más tecnológico, los bancos buscan nuevas soluciones digitales para resolver viejos problemas.

5 Things to Consider When Choosing a Digital Mortgage Vendor
Socio tecnológico

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Own Company es un SaaS líder de protección de datos para los mayores ecosistemas SaaS del mundo. A través de la seguridad de los datos, backup y recovery, archivado y sandbox seeding, permiten a las organizaciones gestionar y proteger los datos críticos

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